Следует помнить один главный момент: законодательство о противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путём, совсем не прозрачно для граждан — клиентов банков. В связи с этим и ответ на поставленный вопрос будет таким: банк может заблокировать карту клиенту за операции, которые покажутся банку подозрительными или несущими репутационные риски.
Критерии, по которым банки оценивают проводимые клиентами транзакции, по большей части неизвестны держателям карт. Финансово-кредитные структуры в данном вопросе руководствуются правилами контроля, инструкциями и иными документами для внутреннего пользования. Если бы все процедуры контроля были бы прозрачны и понятны клиентам, то смысла бы в данном законе не было.
Итак, подозрительными банк может посчитать те зачисления, переводы или снятия, которые нетипичны для данного конкретного пользователя. Например, человек на протяжении длительного времени совершал примерно одинаковые платежи в адрес одних и тех же физических лиц или организаций, не выходил за определённый уровень трат в течение месяца. И вдруг на его карту поступает сумма в несколько миллионов, которая расходуется им по неизвестным ранее банку получателям. Хотя такая ситуация вполне может быть объяснима — например, его родители продали квартиру и сделали ему подарок или любые подобные ситуации, совсем не связанные с использованием каких-то серых схем.
С большой долей вероятности банку такие транзакции конкретного клиента покажутся подозрительными, а карта будет заблокирована. На этот случай всегда надо иметь документы, объясняющие переводы и зачисления. Если банк их запрашивает, то стоит предоставить, чтобы счёт разблокировали. Если финансовая структура не запрашивает, придётся проявить инициативу и уже клиенту обратиться за разъяснениями и документальным подтверждением правомерности своих сделок и финансовых операций.
Репутационные риски — во многом оценочное понятие. Банки зачастую перестраховываются, поскольку ответственность за несоблюдение законодательства о легализации весьма серьёзная, вплоть до лишения лицензии.
Источник:
- Как перевести деньги с телефона на карту
- Маленький китаец потратил деньги, собранные для лечения отца, на мобильные игры
- Что делать, если 300 тысяч рублей ушли на чужой счет: опыт бывалого
- Почему ростовщичество считалось самой позорной профессией
- В Венесуэле ограбили банк, а потом сожгли эти деньги, чтобы показать что они им не нужны
Пенсионерка берёт в кредит дохулиард денег и тут же переводит все деньги на хрен пойми какой счёт. На тот самый, "безопасный". Это же самая "типичная" для неё операция?
Причём счёт не знамо кого и незнамо где... Вот никаких данных у банка о владельце счёта... Полиция сделать ничего не может и не хочет. Банк морозится и ни за что не отвечает. Ему такие операции подозрительными не кажутся.
Чего же тогда людям денег не хватает? Даже государствам?
Дикарям проще - взял "приманку" и поймал рыбу.
А зачем "приманку" нести в банк и потом её попытаться обратно взять - не понимают.
Банку ПЛЕВАТЬ на ВАШИ деньги, ничего и НИКОГДА он не будет блокировать БЕЗ ВЕДОМА хозяина счета. Блокировать счет физ.лица банк может либо по ЛИЧНОЙ просьбе хозяина, либо по указанию суда.
А после подобных статеек мы еще удивляемся откуда столько "лохов", которые ведутся на звонки мошенников по переводу средств на "безопасный счет". Ну хоть толику здравого смысла и минимум знаний нунжо же иметь...
Чаще всего при подозрении на компрометацию (хищение) карты или он-лайн банка! Да да - та самая служба безопасности банка!!! Только не лохотронщики из страны вечночубатых придурков, а самая, что ни есть настоящая!!!
Никому не звонят, ничего не спрашивают!! Прилетает СМС, что карта заблокирована - и всё!! Мне так дважды блокировали, причём в разных банках!
Оба раза пришлось топать в отделение и заявлять, что это я тратил деньги, а не кто то отжал у меня пластик с пин-кодом!
Банк, пользуясь положеним №375-П Центробанка от 2012 года, вправе:
1. Блокировать на неопределенный срок карты или счета клиента;
2. Ограничить доступ клиента к веб- и Интернет-банку, включая мобильное приложение;
3. Отказать клиенту в проведении конкретной операции – открытии вклада, снятии наличных, банковском переводе.
Любой счёт и любую карту, как дебетовую, так и кредитную.