1656
1
1
С 15 июля вступают в силу новые правила контроля за подозрительными операциями и блокировки счетов. Теперь сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей, а срок слежки за подозрительным клиентом продлён на год.
И главное, информацию обо всех подозрительных операциях теперь банки должны предоставлять автоматически: в финмониторинг и налоговую службу.
Несколько раз чиновники переносили дату вступления новых правил по "антиотмывочному" закону, но больше переносить некуда: с 15 июня расширяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а сама сдача отчётности банками становится автоматической: сообщить о контролируемых операциях они должны оперативно и без исключений.
В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А так как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.
Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены — то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.
О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. И ответственность тут ещё строже, чем у банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии.
Словом, оснований заблокировать ваш счёт у банка становится всё больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от произвола банков. Только в 2017 году были заблокированы как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.
В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А так как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.
Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены — то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.
О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. И ответственность тут ещё строже, чем у банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии.
Словом, оснований заблокировать ваш счёт у банка становится всё больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от произвола банков. Только в 2017 году были заблокированы как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.
Источник:
Источник:
Ссылки по теме:
- Попугай какаду облаял незнакомца вместе со своими четвероногими друзьями
- Боец одержал самую быструю победу в UFC, нокаутировав своего соперника на первых секундах
- Открывай дверь и готовь деньги! Неудачная попытка ограбления водителя в Бразилии
- Землетрясение в Калифорнии сделало бьюти-блогера похожей на Джокера
- Житель Китая смог сам спасти себя при ударе током
как проверять слесаря Васю и колхозника Петю - это правильно , вдруг коррупция.
Если решат запретить, то visa и mastercard пригрозят уходом из страны, а это даст эффект хуже санкций... никто на этой не пойдёт.
Просто, иностранные карты будут под особым контролем.
Да и по сути, есть у меня карта какого-нибудь банка с Каймановых островов, снял я с неё лям рубчиков и ниукого вопросов быть не должно, ведь карта зарегистрирована на юр.лицо со скрытыми учредителями. Так что, на этом всё и закончится...
Такое ощущение, что автор статьи сам толком не понимает как что работает.
Ну естественно бывают шабашки но явно не дотягивают до озвученной суммы - хорошо если 250 тыр в год переведется, так что по фиг.
Надо уметь свои интересы отстаивать.
У меня, например, есть знакомый, который в налоговую уже давно "дверь ногой открывает"... За его плечами суды, жалобы и т .п. :)
В прочем, не всякий будет этим заниматься, у меня так не припекало....
А махинацию то завуалировать можно так, что сразу и не понятно будет где махинация, а где по закону. Я вполне понимаю, что блокировка на месяц это серьезно. Но кабы была "лакмусовая бумажка" для однозначного выявления махинаций.