1656
1
1
С 15 июля вступают в силу новые правила контроля за подозрительными операциями и блокировки счетов. Теперь сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей, а срок слежки за подозрительным клиентом продлён на год.
И главное, информацию обо всех подозрительных операциях теперь банки должны предоставлять автоматически: в финмониторинг и налоговую службу.
Несколько раз чиновники переносили дату вступления новых правил по "антиотмывочному" закону, но больше переносить некуда: с 15 июня расширяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а сама сдача отчётности банками становится автоматической: сообщить о контролируемых операциях они должны оперативно и без исключений.
В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А так как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.
Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены — то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.
О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. И ответственность тут ещё строже, чем у банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии.
Словом, оснований заблокировать ваш счёт у банка становится всё больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от произвола банков. Только в 2017 году были заблокированы как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.
В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А так как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.
Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены — то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.
О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. И ответственность тут ещё строже, чем у банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии.
Словом, оснований заблокировать ваш счёт у банка становится всё больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от произвола банков. Только в 2017 году были заблокированы как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.
Источник:
Источник:
Ссылки по теме:
- Боец одержал самую быструю победу в UFC, нокаутировав своего соперника на первых секундах
- Попугай какаду облаял незнакомца вместе со своими четвероногими друзьями
- Житель Китая смог сам спасти себя при ударе током
- Землетрясение в Калифорнии сделало бьюти-блогера похожей на Джокера
- Открывай дверь и готовь деньги! Неудачная попытка ограбления водителя в Бразилии
как проверять слесаря Васю и колхозника Петю - это правильно , вдруг коррупция.
Если решат запретить, то visa и mastercard пригрозят уходом из страны, а это даст эффект хуже санкций... никто на этой не пойдёт.
Просто, иностранные карты будут под особым контролем.
Да и по сути, есть у меня карта какого-нибудь банка с Каймановых островов, снял я с неё лям рубчиков и ниукого вопросов быть не должно, ведь карта зарегистрирована на юр.лицо со скрытыми учредителями. Так что, на этом всё и закончится...
Такое ощущение, что автор статьи сам толком не понимает как что работает.
Ну естественно бывают шабашки но явно не дотягивают до озвученной суммы - хорошо если 250 тыр в год переведется, так что по фиг.
"Пенсионный возраст, ко-ко-ко, зарплаты мизерные, ко-ко-ко, пособия малоимущим ни о чем, ко-ко-ко! Что значит "свыше 300 тысяч - только под отчет?! А на что же мы будем жЫть?!"
Причем такие говнари как Сильвер - в первых рядах по каждому пункту. Мрази лицемерные.
Я ИП. Более того у меня уже блокировали карту (правда было это году в 2005), точнее ограничили сумму операций в день до 10тысяч, (если не меньше) (. Именно по подозрению "что вы отмываете". Ну тогда была карта какой то живопырки, я даже разбираться не стал - закрыл карту и ушел в другой банк.
Чтобы не мешать все в одну кучу. давайте пока в стороне оставим про то как и кому живется, и всякие оправдания почему "ухожу от налогов", кто и у кого ворует.
Любое государство "живет" на налоги. Это и дороги, и реформы и пенсии и т.д и т.п. По этому контроль за уплатой налогов и борьба с черными и серыми схемами это правильно, если государство хочет развиваться.
С другой стороны. Да перекинуть деньги с карты на карту это очень удобно... Но все же я думаю повально ни кто так друг другу на мороженое по 300 тысяч не перекидывает. (Ну в зависимости, конечно от уровня доходов/расходов). По этому львиная доля переводов, это все же не "детям на мороженое", а неучтеные доходы бродят...
Увы. Именно тому, кто использует удобный инструмент для получения неофициальной ЗП, и надо говорить "спасибо" за такие законы. тем кто, занимается перепродажей квартир, машин (кстати от чего цены тоже не много но приподнимаются)......
Ну, а пр ИП.. Да верно 300 тыс может и не много. НО! если мы говорим о том, кто работает в законном русле ему не чего боятся.
Да могут быть проблемы как были у меня, но это решаемо. Я тогда вообще в сбербанк ушел из живопырки.
Ну, а сейчас есть карта привязанная к р/сч. В чем проблема?
Ну, даже если проверят - и что? Если по закону - кидай дальше, нарушаешь (не платишь налоги) - получай по заслугам.
По крайней мере глядя сравнивая мой город (который один из очень не богатых) скажем на конец 90 и сейчас. Прогресс вижу.. Да, хотелось бы по быстрее. Но пока многие будут идти по принципу, пока мне няшку не дадут, моя хата с краю , на быстрый прогресс рассчитывать и не приходится.
.
Если случится сейчас нефть по 15 долларов за барель ( как в 90е )
то вы увидите такой прогресс , что девяностые покажутся детским садом.
У нас в городе ВСЕ заводы что развалились развалены были в 90ых... Дороги стали лучше, (хотя есть проблемы как и везде, по этому не скажу что дороги хорошие). Сделано несколько парковых зон в центре города...
Моя поликлиника совсем не давно отремонтирована.
Ищи другие уши для своих испражнений.
Я уже писал что мои счета были заблокированы и не по закону, а из-за того что службе безопасности сбера показалось странным что я хочу воспользоваться своими деньгами. Какая им разница сколько я вывожу? Это моё...
И, если вы внимательно читали эту ветку обсуждения, я говорил, что у меня так же была ситуация с блокировкой.
Проведу параллель. Одно время в аэропортах усилили досмотр. С одной стороны, а какого фига я должен вынимать ноутбук из сумки, снимать ремень, часы и тапочки... Ведь это ж все мое и я не террорист. Но разумные люди понимают, что это ради их же блага.
Если государство не будет бороться с серыми схемами, то ситуация будет только хуже... Думаете воровство что ли уменьшится? Да ни фига, просто будут еще меньше пенсии, еще дальше пенсионный возраст и т.п. Просто и эти блокировки надо воспринимать так же. Плюс надо понимать, что эта "система блокировок" так же "обучается". В начале больше неоправданных блокировок, потом будет меньше...
Ну вот конкретно что то вы можете предложить? Наплевать на тех кто уходит от налогов? Вам в 90ые очень хочется?
По поводу примера с аэропортом и досмотром: открыл сумку, показал, пошел дальше. Тебя не заставляют после демонстрации содержимого гулять месяц по аэропорту, объяснять почему у тебя в сумке лежит твой ноутбук и запрещать полеты вдальнейшем на 3 года. Это слишком кардинальный способ борьбы. Мои счета заблокировали на месяц, как мне работать пока не разблокируют? Почему это должна быть моя проблема, у меня ведь все в порядке. Проверяйте сначала, а уже при наличии доказательств незаконных действий блокируйте и разбирайтесь, а не как сейчас.
Объясняю.
За прошедшие 10 лет плавно усложнили/удорожили обнал. Все вроде как привыкли и ушли в открытый сектор, расплачиваясь картами.
Угу- подумало государство и ужесточило хождение денег по картам.
В результате нас нагибают по картам и нагибают на значительно подорожавшей обналичке.
занавес.
зы. из личного. со своей карты кинул деньги на карту жены. фамилия одинаковая. блокировка, требование объясняловок. я их спрашиваю, вас не смущает что у нас одинаковые фамилии и что мы в браке уже 24 года? нет, их ничеего не смущает, а я должен оправдываться
занавес 2
Надо уметь свои интересы отстаивать.
У меня, например, есть знакомый, который в налоговую уже давно "дверь ногой открывает"... За его плечами суды, жалобы и т .п. :)
В прочем, не всякий будет этим заниматься, у меня так не припекало....
А махинацию то завуалировать можно так, что сразу и не понятно будет где махинация, а где по закону. Я вполне понимаю, что блокировка на месяц это серьезно. Но кабы была "лакмусовая бумажка" для однозначного выявления махинаций.