В России рухнула очередная "организация", красиво обещавшая людям немыслимую выгоду по вложениям. Самое время вспомнить самые крупные аферы нулевых и десятых годов.
Если кто-то думает, что со времен СССР финансовая грамотность населения выросла, то, возможно, будет прав. Но человеческая психология во все времена остаётся прежней. На днях по всем СМИ прошла новость о крахе финансовой пирамиды "Finiko". Хотя Центральный банк предостерегал вкладчиков о том, что эта организация имеет все признаки пирамиды.
Времена всем известного Мавроди и Лени Голубкова давно прошли, но методы завлечения людей в сомнительные финансовые схемы остались прежними, хотя и поменялись инструменты. Граждане все также упорно продолжают верить в небывалую прибыль, вкладываются, берут кредиты. И остаются ни с чем... В общем, "МММ" ничему людей не научил.
В России только с начала нулевых орудовали 5 крупных финансовых пирамид, учредители которых путем обмана нажили огромное состояние и сейчас находятся в международном розыске. О них и поговорим.
1. "Кэшбери холдинг"
"Кэшбери" была зарегистрирована в Ростове-на-Дону в 2011 году. За два года о компании уже знали по всей стране. Пирамида называла себя «Финансово-инвестиционным холдингом», обещая вкладчикам 600% дохода в год.
Рекламными лицами компании были певцы, артисты и популярные видеоблогеры. Николай Басков, к примеру, написал для "Кэшбери" целый гимн.
Ольга Бузова, Анфиса Чехова, Валерий Меладзе и прочие артисты внушали людям доверие. Им верили, и полагали, что любимый певец уж точно не обманет. Странно, что артистов не привлекают за соучастие в таком преступлении, подумал житель Анапы, который потерял накопленные за 25 лет средства, предназначавшиеся на операцию в Израиле, и подал в суд на Баскова и Бузову. Деньги ему, конечно, никто не вернул.
Немного о схеме работы "Кэшбери". У пирамиды было несколько инвестиционных схем. Первая - это операции с криптовалютой, недвижимостью, биржевые торги и так далее. За которые по обещаниям мошенников, вкладчики получат от 200% до 600% годовых. На сайте "Кэшбери" был даже калькулятор, при помощи которого новоявленный "инвестор" мог посчитать свой "будущий" доход.
Вторая схема - это отдельная интернет-площадка, где граждане могли брать и кредиты, и депозиты.
В сентябре 2018 года Центробанк признал "Кэшбери" финансовой пирамидой и обратился в Генпрокуратуру и МВД. Спустя два месяца, в ноябре, пирамида рухнула. Ущерб, причиненный "Кэшбери", оценивается в 3 миллиарда рублей.
Основатель пирамиды Артур Варданян пообещал вернуть деньги своим вкладчикам, но вскоре сайт "Кэшбери" заблокировали, а вклады, разумеется, к владельцам так и не вернулись.
2. "Гафаров и партнеры"
Этот инвестиционный фонд специализировался на беттинге - игровом процессе, связанным со ставками в букмекерских конторах. Поскольку пирамида основывалась на спортивных ставках, то и рекламировали ее известные на всю страну спортсмены. В частности это были футболисты Александр Мостовой, и Андрей Тиханов, и Александр Кержаков, Андрей Аршавин и даже Руслан Нигматуллин.
Пирамида предлагала вкладчикам 200% прибыли в год. Представители фонда уверяли граждан, что риск минимален - у них есть некая секретная стратегия, по которой они прогнозировали исходы спортивных соревнований.
"Гафаров и партнеры" запустились в 2019 году. Но основатель утверждал, что фонд работал с 2007 года и не сразу стал открытым для всех желающих.
Слишком поздно стало известно, что основатель пирамиды Эрик Гафаров - прожженный мошенник и неудачник-бизнесмен, не вылезавший в свое время из судов.
В феврале 2021 года ЦБ обнаружил в фонде признаки финансовой пирамиды. На компанию завели уголовное дело, а Гафаров с партнерами исчезли. Сейчас они находятся в международном розыске.
3. "Антарес"
Инвестиционная компания "Антарес", основанная неким бизнесменом и финансовым консультантом Алексам Рихтером, стартовала в октябре 2014 года. Эта компания работала по тем же принципам, что и "Кешбери".
Компания "Антарес трейд" предлагала будущим вкладчикам от 0,8% до 1% дохода в сутки. А в декабре 2020 года запустила собственный токен dAnt (DeFi Antares Token), который якобы обеспечивал фиксированную доходность по инвестиционным стратегиям. Всего было выпушено 10 миллионов токенов, один из которых находился в хранилище, а остальные были предназначены для инвесторов - они покупали их на сайте за свои кровные, и им в реальном времени начислялся доход.
Один из психологических крючков компании - это мнимая элитарность закрытого клуба. Попасть в компанию можно было только по ссылке от клиента проекта, который получал за привлечение нового вкладчика вознаграждение. Таким образом и выстраивалась пирамида.
В декабре 2020 года Центробанк выявил у компании Antares Limited признаки финансовой пирамиды: компания не ведет реальной деятельности, имеет слишком высокий доход, проводит все операции из-за рубежа и работает с криптовалютами.
5 июля 2021 года представители "Антарес" объявили о приостановлении своей работы с гражданами СНГ. Платформа якобы подсчитала убытки и позволила вкладчикам выводить по 2% суммы каждый понедельник. То есть клиенту потребуется 50 недель, чтобы вывести все свои деньги из системы. Но это вряд ли...
4. FrendeX
FrendeX Europe OU (FrendeX) — еще один закрытый инвестиционный клуб. Домен компании зарегистрирован в 2020 году, но создали утверждают, что ведут свою успешную деятельность с 2017 года. Что является наглой ложью.
У компании нет ни лицензии, ни официального разрешения на деятельность. Но создатели FrendeX Роман Пичугин и Дмитрий Чечулин обещают своим клиентам доход 30-70% в месяц. Помимо инвестирования в стартапы и биржевой торговли FrendeX предлагает программы, по которым можно купить товары или машину за определенный процент от стоимости.
У Frendex своя валюта - FX-доллары. Сто штук которых равняются 1 настоящему доллару. Но при этом на счет клиенты могут положить только биткоины. В общем, ушлые создатели майнят себе биткоины без всяких там дорогостоящих видеокарт!
Посмотреть и посмеяться: рекламное видео от клуба Frendex
В начале июля 2021 года Центробанк внес FrendeX в черный список из-за явных признаков пирамиды. Следим за ситуацией.
5. "Финико"
Ну и, главное событие дня. Платформа "Финико" запустилась в 2019 году. Основателями пирамиды являются Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров.
Главное лицо компании Кирилл Доронин уже запускал в 2014 году компанию по избавлению от кредитов "Эскалат". Вот только избавить от долгов своих клиентов Доронин не смог. У компании куча исков.
"Финико" очень похожа на FrendeX. У нее, например, также отсутствует лицензия Банка России на привлечение денежных средств, что не помешало основателям обмануть огромное количество людей. Только в Казахстане местная прокуратура насчитала 165 тысяч пострадавших.
У "Финико" тоже была собственная криптовалюта FNK, которую приравняли к одному доллару и выпустили на биржах. Сначала покупка криптовалюты была добровольной, но в июне Доронин заявил, что компания переходит на расчеты с пользователями только в это "крипте". Тогда же стоимость FNK резко подскочила до 234 доллара, но спустя неделю курс упал до двух долларов, а сейчас эта криптовалюта стоит 50 центов.
Предполагается, что во время этого скачка валюты основатели компании вывели деньги в офшоры
После чего компания приостановила выплаты, а Доронин объяснил это тем, что в падении курса виноваты сами клиенты, которые начали продавать криптовалюту, избавляясь от нее.
И схема работы такая же, как у предыдущих мошенников. Вклады на депозиты и помощь с закрытием кредитов или покупки недвижимости или автомобиля за определенный процент их стоимости
И на фоне всего этого Доронин рассказал о крахе сервиса, заявив, что не может связаться с другими учредителями, что его "по сути выперли из компании". В общем, началась мыльная опера с обещаниями разобраться и вернуть все деньги вкладчикам.
В июле 2021 года ЦБ выявил у компании признаки финансовой пирамиды. Сейчас платформа "Финико" уже не работает, но Кирилл Доронин, которого уличили в том, что он получил турецкое гражданство, анонсировал выход нового проекта Omfinom. Которая как только заработает, и он сразу все вернет...
Самое интересное, что в Татарстане на "Финико" завели уголовное дело еще в декабре 2020 года. По данным следствия, основатели компании незаконно привлекли не менее 80 миллионов рублей. Странно, что лавочку еще тогда не прикрыли. И что еще больше удивляет: люди продолжали нести свои деньги мошенникам даже после таких новостей.
И вообще, как можно поверить человеку с именем Зыгмунт Зыгмундовичь?
Впрочем, поверить можно. Ведь люди, вкладывающиеся в сомнительные предприятия обычно очень специфические...
Источник:
- Американец возил с собой скелет, чтобы не платить штрафов и ездить по «выделенке»
- Бывший журналист вложил в криптовалюту все сбережения и потерял $7 миллионов
- Девушка притворилась полицейской, чтобы войти в доверие к семье своего парня
- Блокчейн-события уходящего года
- Применяли насилие: британец жалуется на жестоких стриптизерш
Источник:
В России рухнула очередная "организация", красиво обещавшая людям немыслимую выгоду по вложениям. Самое время вспомнить самые крупные аферы нулевых и десятых годов.
Т.е. какой-то человек 25 лет назад узнал, что ему нужна операция в Израиле, сразу узнал ее стоимость и договорился с клиникой, ее не изменят через 25 лет и начал копить. За 25 лет он без операции не помер, но как только накопил, сразу отнес бабки в пирамиду. Видимо операция по пересадке мозга требовалась.
на самом деле открывается проход на минное поле
тот же самый Мавроди планировал инвестиции, заводы хотел скупать
он же не знал, что это всё для чубайсокомпании предназначено
вот они конкурента и убрали
Ты мне внятно объясни - он обещал огромные проценты, а откуда он прибыль брать будет, чтобы проценты выплачивать? Ты наверняка много бабла туда вложил, надеясь на сверхприбыли? И потом наверно на демонстрации ходил, "Свободу Мавроди" кричал???
как и всех остальных -- генералов, губеров..
ИДИОТЫ!
Как назвать человека, светящего полным лопатником ночью в баре на окраине? ИДИОТ.
Так и эти - ровно такие же.
Мошенники и грабители в обоих случаях должны понести наказание - тут вопросов нет.
А вот когда его курс стало лихорадить, тогда реклама и появилсясь. Причём агрессивная реклама.
Это как игра на бирже: можно выиграть, а можно и проиграть, но в любом случае не надо вкладывать последнее.
"Пенсионный Фонд России"